כניסת מתעניינים
כניסת תלמידים
כניסת יועצים

גיוס הלוואות מהקרן בערבות המדינה

הכשרת יועצים פיננסיים לצורך גיוס הלוואות מהקרן בערבות המדינה
החדשה לעסקים קטנים ובינוניים – ”הקרן בערבות המדינה – 2023“.

הקורס מתחיל ביום 22.6.2023 ויועבר בזום מהשעה 16:00-20:00

 

מעוניין להירשם
תוכנית לימודים מלאה

תוכנית הקורס

חלק ראשון: הצגה כללית של הקרן בערבות המדינה

הצגה כללית של הקרן

  • מהי בעצם הלוואה מקרן המדינה
  • הגורמים המעורבים בתהליך
  • הגוף המתאם
  • מטרות הקרן,
  • הבנת מטרת ההלוואה
  • מה זה הון חוזר
  • דרישות הסף להגשה לקרן
  • חשבונות מוגבלים
  • מה זה גרייס
  • הלוואת שפיצר
  • הביטחונות הנדרשים במסלולים השונים
  • ערבויות
  • היתרונות לעסק
  • תהליך הבקשה לקרן
  • החלטות ועדת האשראי
  • , עמלת ערבות שהבנק גובה בהעמדת ההלוואה

הצגת מסלולי הקרן והתנאים לכל אחד מהמסלולים

  • מסלול הון חוזר
  • מסלול הון חוזר לטווח קצר
  • מסלול השקעה
  • מסלול משולב (הון חוזר והשקעה)
  • מסלול להקמת עסק חדש
  • מה זה הון חוזר
  • מסלול לחקלאים
  • מסלול לתעשיינים
  • מסלול ליצואנים
  • מסלול לעמותות
  • מסלול השקעות ירוקות.
חלק שני: התקשרות עם הלקוח והכנת תוכנית עסקית לקרן המדינה

הקשר הראשוני עם הלקוח

  • שיחה ראשונית עם הלקוח
  • קבלת חומרים ראשוניים לבדיקה ראשונית
  • בדיקת נתוני הבנק
  • בדיקת דוחות רווח והפסד

מקורות מידע על הלקוח

  • דוח נתוני אשראי
  • אפליקציית קפטיין קרדיט

קריאה והבנה של דוח רווח והפסד

  • מבנה דוח רווח והפסד
  • רווח גולמי
  • רווח תפעולי
  • רווח נקי
  • מס הכנסה וביטוח לאומי
  • הפחתת נכסים
  • חישוב EBITDA

הקשר הראשוני עם הבנק

  • איתור סניף עסקי
  • פנייה ראשונית לבנק
  • בדיקות שהבנק מבצע
  • קבלת אישור ראשוני מהבנק

הכנת תוכנית עסקית

  • מבנה תוכנית עסקית
  • פרטים כללים על העסק
  • ניתוח דוחות רווח והפסד
  • ניתוח והבנת ההכנסות וההוצאות
  • בניית תקציב קדימה
  • ניתוח מצב האשראי הקיים
  • חישוב צרכי האשראי של העסק
  • חישוב כושר ההחזר של העסק

דוגמא מעשית להתקשרות עם לקוח ובניית תוכנית עסקית

  • שיחה ראשונית עם הלקוח
  • הבנת מטרת ההלוואה
  • קבלת חומרים הנדרשים לניתוח הפיננסי
  • הכנת ניתוחים פיננסיים הנדרשים לתוכנית העסקית באמצעות תוכנת אקסל
  • הכנת תכנית עסקית מקצועית ומסודרת בתוכנת וורד
חלק שלישי: הגשת תוכנית עסקית לקרן והתנהלות שוטפת מול הקרן והבנק על לקבלת ההלוואה

הגשת התוכנית העסקית לקרן המדינה

  • אופן פתיחת בקשה באתר משרד האוצר
  • קבלת אישור להתקדמות ההליך מהלקוח
  • מילוי הנתונים של הלקוח באתר הקרן
  • אופן צרוף מסמכים לאתר הקרן
  • אופן שליחת הבקשה לקרן המדינה וקבלת אישור קבלה מהקרן

התנהלות שוטפת מול הקרן והבנק

  • קבלת עדכונים שוטפים מהקרן למייל
  • השלמת מסמכים נדרשים
  • פגישה של הלקוח עם כלכלן הקרן
  • הוצאת המלצה של הקרן לבנק
  • ועדת האשראי של הבנק
  • קבלת הודעה מהקרן בדבר אישור ההלוואה

התנהלות לאחר קבלת אישור להלוואה מהקרן

  • תנאים למימוש ההלוואה
  • מועד מימוש ההלוואה
  • פתיחת חשבון נפרד להלוואה
  • הזכות להעברת הבקשה לגוף מממן נוסף לקבל הצעה נוספת
חלק רביעי: נושאים נוספים הקשורים לקרן המדינה

התנהלות בעת דחיית בקשה

  • קבלת אינפורמציה מהקרן בדבר הסיבות לדחייה
  • אופן הגשת ערעור על הודעת הדחייה

הגשה נוספת להלוואה מקרן המדינה

  • מתי אפשר להגיש שוב בקשה להלוואה מהקרן, קבלת הלוואה מהקרן כאשר קיימת כבר הלוואה מהקרן.

התנהלות מול הלקוח

  • התנהלות ראשונית מול הלקוח – עשה ואל תעשה
  • אופן תמחור השירות ללקוח
  • אופן מעקב אחר השירות הניתן ללקוח
  • דף מעקב לקוח

מטרת הקורס

  • הצגת מסלולי הקרן ותנאי ההלוואה בכל אחד מהמסלולים.
  • הצגת הליך ההתקשרות הראשונית מול הלקוח.
  • הצגת אופן בניית תוכנית עסקית מקצועית ומסודרת עבור הלקוח.
  • הצגת הליך הגשת התוכנית העסקית לקרן בערבות המדינה.
  • הצגת התנהלותו השוטפת של היועץ מול הקרן ומול הבנק עד לקבלת ההלוואה.


במהלך הקורס יוצגו דוגמאות רבות ומגוונות והמחשות מספריות אשר נצברו מעבודה בשטח, יוצגו בהרחבה חישובים הדרושים לגיוס ההלוואה ויוצג אופן הניתוחים הפיננסיים הנדרשים לצורך הכנת התוכנית העסקית לקרן בערבות המדינה.

הקורס מיועד לבעלי רקע פיננסי כלכלי המבקשים ללוות לקוחות בגיוס הלוואות מהקרן בערבות המדינה ומטרתו להכשיר את המשתתף בכל הליך הגיוס החל משלב השיחה הראשונית עם הלקוח ועד לקבלת אישור להלוואה מקרן המדינה.

הקורס מתאים לקהלי היעד הכוללים: מנהלי כספים, חשבים, כלכלים, רואי חשבון, יועצי משכנתאות, יועצי מס ובעלי תפקידים פיננסיים נוספים המעוניינים להכיר מקרוב את הקרן החדשה בערבות המדינה – ״קרן מדינה 2023״.

רוצים מקצוע אמיתי ומכניס שיוביל אתכם לקריירה משגשגת?

בית הספר ללימודי משכנתאות

חברת איתנים פיננסים ש.ח בע"מ הינה רשת יועצי משכנתאות בפריסה ארצית המעניקה ידע, ניסיון ושירות אישי בתחום המשכנתאות. חברת איתנים הינה אחת החברות הגדולות והמקצועיות ביותר בישראל בתחום ייעוץ המשכנתאות ומימון הנדל"ן. החברה הוקמה על ידי עדי שטרן ושמעון שטרית בשנת 2017 ומאז הכשירה מעל 652 יועצי משכנתאות ונתנה שירות ייעוץ משכנתאות לאלפי לקוחות.

מה אנו מציעים?

קישורים מהירים

נגישות ישראל

אתר אינטרנט זה עבר תהליך הנגשה לבעלי מוגבלויות
חלב ודבש הנגשת אתרי איטרנט
לחצו להצהרת נגישות

יועץ מומחה מבית איתנים

© 2022 כל הזכויות שמורות לחברת איתנים פיננסים ש.ח בע"מ

האתר נבנה ה על ידי חלב ודבש בניית אתרים

השאירו פרטים ונחזור אליכם